Wann werden die Honorargebühren berechnet?
Die Gebühr wird monatlich dem quirion-Liquiditätskonto der zugehörigen Anlagestrategie belastet. Basis für die Berechnung ist das Gesamtvolumen (Konto und Depot) zum letzten Tag eines Monats.
Weitere Fragen aus „Depotmanagement“
Wo finde ich die Jahressteuerbescheinigung sowie die Erträgnisaufstellung aus dem letzten Jahr?
Sobald die Jahressteuerbescheinigung, sowie die Erträgnisaufstellung für das jeweils vergangene Jahr für dich bereit gestellt wurde, findest du diese in deiner persönlichen Postbox. Filtere hierzu den Zeitraum mit dem Status "frei" auf das Datum von - bis Dezember letzten Jahres bis Heute. Anschließend findest du die Dokumente ausgestellt mit dem Datum 31.12. in der Ergebnisübersicht, da wir diese unseren Kunden mit rückwirkenden Datum zur Verfügung stellen.
Wie erhalte ich meine Steuerbescheinigung?
Die Steuerbescheinigung für das Vorjahr stellen wir dir automatisch in die Online-Postbox als Dokument ein.
Wie erhalte ich Dividenden und Zinsen aus meiner Anlage?
Kapitalerträge werden bei Aktien in Form von Dividenden und bei Anleihen in Form von Zinsen an die ETFs ausgeschüttet, in die wir dein Geld investiert haben. Bei einem thesaurierenden ETF reinvestiert dieser das Geld direkt wieder in seinen Wertpapierbestand. Die Erträge kommen dir dann in Form von Kurssteigerungen des ETFs zu Gute. Einige unserer ETFs schütten hingegen Erträge auf dein quirion-Strategiekonto aus. quirion reinvestiert diese Liquidität im Anschluss automatisch gezielt in die untergewichteten Wertpapiere in deine Strategie (Rebalancing).
Du kannst unabhängig von den Ausschüttungsintervallen jederzeit gebührenfrei Geld aus deinem Depot entnehmen.
Da wir in den gesamten weltweiten Aktienmarkt investieren, ist die Dividendenrendite deiner Strategie vergleichbar zu der des MSCI World Index. Der konkrete Wert schwankt mit der Konjunktur und dem Auf und Ab der Börsen.
Wer entscheidet, was und wann in meinem Depot gekauft bzw. verkauft wird?
Bei quirion vertraust du der Verwaltung deines angelegten Geldes den quirion-Vermögensverwaltern an, um Zeit für andere Dinge zu haben und sich nicht täglich mit neuen Marktentwicklungen und Anlageentscheidungen beschäftigen zu müssen.
Das quirion-Team besteht aus erfahrenen Vermögensverwaltern, Finanzanalysten und Volkswirten, die sich jeden Tag um den Erfolg der angebotenen Anlagestrategien kümmern.
Das Team überwacht die Gewichtung der einzelnen Titel und deren Zusammensetzung in deinem Portfolio und passt diese an die aktuellen Marktbedingungen an, so dass deine individuellen Risiko- und Renditevorstellungen immer eingehalten werden.
Was ist die TER?
Die Total Expense Ratio (TER) oder Gesamtkostenquote umfasst die Kosten, mit denen ein Investmentfonds durch die Fondsgesellschaft im Laufe eines Geschäftsjahres belastet wird.
Diese Kosten werden automatisch von der Fondsgesellschaft erhoben und sind in den Anteilspreisen des Fonds bereits enthalten. Die Gesamtkostenquote der von uns verwendeten ETFs beträgt durchschnittlich etwa 0,17 Prozent pro Jahr (also beispielsweise 17 Euro pro Jahr bei einem Anlagebetrag von 10.000 Euro).
Die realen Kosten weichen in der Regel etwas von der TER ab: Beispielsweise fallen für den Fonds noch Handelskosten an, wenn er seine Zusammensetzung ändert. Der Fonds kann aber auch durch Wertpapierleihe zusätzliche Erträge erwirtschaften. Bei der Auswahl achtet das quirion-Investment-Team streng auf diese realen Kosten und wählt nur kosteneffiziente Produkte für dich aus.
Was bedeutet Rebalancing? Wann wird mein Portfolio aktualisiert?
Die ursprüngliche Zusammensetzung deines Portfolios verschiebt sich immer wieder, weil der Markt sich ständig verändert. Das Rebalancing korrigiert diese Verschiebungen. Dabei wird das Portfolio wieder auf die anfängliche Anlageaufteilung ausgerichtet. Es verhindert auch, dass zum Beispiel eine bestimmte Region wie Europa oder die Assetklasse Small-Cap-Aktien ein vergleichbares Übergewicht innerhalb der Aktien erhalten.
Dies erfolgt mindestens einmal jährlich. Zusätzlich finden Rebalancings immer dann statt, wenn die von dir festgelegten prozentualen Anteile von Aktien beziehungsweise Anleihen am Gesamtportfolio um 10 Prozent über- oder -unterschritten werden (ist der Anteil der Aktien bzw. Anleihen an deinem Portfolio sehr klein, gelten Grenzen von 15 bzw. 20 Prozent).
Frag einfach nach.
quirion.ai antwortet dir rund um die Uhr. Oder schreib uns, dann melden wir uns persönlich bei dir.