Wie kann ich mehr aus meinem Geld machen? Wenn Sie sich diese Frage ab und an stellen: Unsere Anlagestrategen erarbeiten kostenlos ein individuelles Gutachten, das darauf eine Antwort gibt – ob für freie Mittel oder ein bestehendes Wertpapier-Depot.
Spareinlagen in klassischen Zinsprodukten haben gewisse Vorzüge: Es gibt keine Kursschwankungen und sie sind ziemlich sicher. Ziemlich sicher ist aber auch, dass dort geparktes Geld ständig an Kaufkraft verliert. Kernfunktionen der Geldanlage – nämlich Vermögensaufbau oder Inflationsschutz – erfüllen sie kaum.
Realzins als Indikator für den Vermögenserhalt
Wer mehr aus seinem Geld machen will, nutzt die Dynamik der Kapitalmärkte. Doch oft mangelt es in den Depots am richtigen Verhältnis von Rendite und Risiko: Einige Anteile an aktiven Fonds aus den Bestenlisten vergangener Jahre. Dazu vielleicht ein paar Einzelaktien, unter denen auch der ein oder andere Verlustbringer in der Hoffnung auf bessere Tage schon länger mitgeschleppt wird. So oder ähnlich sieht es in vielen Depots aus. Unter dem Strich bleibt das Anlageergebnis jedenfalls oft unter den Möglichkeiten der Märkte.
Marktrendite schlägt Anlegerrendite
Warum nicht einfach unsere Expertise nutzen, um frei verfügbares Vermögen besser zu investieren? Unsere Anlagestrategen nehmen Ihre Kapitalanlagen nach Kriterien der Kapitalmarktforschung unter die Lupe – ob es sich um liquide Mittel handelt, um Spareinlagen oder bestimmte Wertpapiere wie Fonds oder Aktien. Dieser Vermögens-Check ist kostenlos und ganz unverbindlich. Sie müssen dafür in einem Onlineformular bloß ein paar einfache Angaben machen. Vor allem geht es darum, ob und wie das Kapital gerade angelegt ist. Außerdem ist für das Gutachten ein Häkchen bei einer von insgesamt fünf Risikoklassen zu setzen. Über die Risikoklassen A bis E gewinnen wir einen Eindruck von Ihrem Risikoprofil.
Systematik ins Depot bringen
Das Gutachten ersetzt keine Anlageberatung, macht aber konkrete Vorschläge. Bei der Optimierung gibt es grundsätzlich zwei Wege: bei gleichbleibendem Risiko eine höhere Rendite anzustreben oder bei gleichbleibender Renditeerwartung ein geringeres Risiko einzugehen. Bei der Strukturierung ist unseren Experten in jedem Fall wichtig, „unsystematische Risiken“ zu meiden. Das sind zum Beispiel Übergewichtungen bei Einzeltiteln oder Branchen. Denn die erhöhen das Risiko, ohne einen angemessenen Ertrag zu versprechen.
Schematisches Beispiel für einen Vorher-Nachher-Vergleich
Insgesamt spielt die Diversifizierung in einem systematischen Vermögensaufbau die zentrale Rolle. Diversifizierung bedeutet nicht, möglichst viele Wertpapiere zu halten. Für den Erfolg ist vielmehr entscheidend, wie genau gestreut wird. Und dass die Streuung so günstig umgesetzt wird, dass sie das Renditepotenzial nicht unnötig schwächt.
In dem Gutachten finden Sie dazu genauere Hinweise. Darüber hinaus enthält es Kennzahlenvergleiche zur bestehenden und optimierten Anlagevariante. Dazu gehören beispielsweise Berechnungen zur Rendite, zur Schwankungsintensität und zur Effizienz. Außerdem erläutern wir einige Hintergründe: Wie entsteht überhaupt Rendite? Wie kann man die systematisch „ernten“? So erfahren Sie mehr darüber, wie sich eine Anlagestrategie grundsätzlich optimieren lässt.
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