Ein genauer Blick auf Ihre quirion-Strategie

Was sicher die größte Aufmerksamkeit auf sich zieht, steht weit oben: „Wir zeigen zunächst die Wertentwicklung nach Kosten in verschiedenen Zeiträumen“, erläutert Kazankaya. Die Grafiken lassen auf einen Blick erkennen, wie die Anlagestrategie in einzelnen Jahren ausgefallen ist. Aber auch, wie stabil sich mit der Strategie seit Januar 2014 Vermögen aufbauen ließ. „Aussagekräftig dafür ist zum Beispiel die annualisierte Rendite über den gesamten Zeitraum.“

Rendite ist die eine Seite der Geldanlage, Risiko die andere. Das führt im Fact Sheet die Rendite-Risiko-Matrix vor Augen. „Zum einen wird deutlich, wie mit höheren Aktienquoten die Durchschnittsrendite steigt“, stellt Kazankaya fest. „Zum anderen ist gut zu erkennen, dass die Beimischung von Anleihen Kursschwankungen abfedert – und in der Kombination attraktive Alternativen für verschiedene Risikoneigungen zu finden sind.“

Übrigens: Die Strategie 0/100, ein reines Anleiheportfolio, ist rein informationshalber mit angegeben. Wir wollen alle Kundinnen und Kunden an den Renditechancen der Aktienmärkte beteiligen. Deshalb liegt der Aktienanteil bei einer Vermögensverwaltung in unserem globalen Portfolio bei mindestens 10 Prozent.

In der Übersicht zur Portfolioallokation ist aufgeschlüsselt, wie sich das Geld auf verschiedene Anlageklassen verteilt – also welches Gewicht beispielsweise Aktien aus Industrieländern und welches risikoarme Anleihen haben. Für die Aktienseite spielen in unseren Portfolios zudem bestimmte Faktoren eine besondere Rolle. Dazu finden Sie ebenfalls einige Informationen im Fact Sheet, wie auch zu Anleihekennzahlen – etwa der Duration. „Die sagt etwas über die durchschnittliche Dauer der Kapitalbindung in einem Portfolio aus“, erklärt Kazankaya. Je länger die Laufzeit von Anleihen, desto höher sind in der Regel die Renditeerwartungen, aber auch das Risiko. Die aktuelle Duration unseres Anleiheportfolios von etwas mehr als drei Jahren entspricht der Funktion dieses Bausteins, in erster Linie als Risikopuffer zu dienen.

Das monatliche Update zu den Fact Sheets läuft automatisch in Ihre digitale Postbox ein. Gelegentlich mal einen Blick in die Postbox zu werfen, lohnt aber nicht nur deshalb. Es gibt dort beispielsweise auch regelmäßig Berichte des Anlagemanagements, in denen Sie mehr über die Bewegungen an den Märkten erfahren.

Wenn Sie gleich mal reinschauen wollen: hier geht’s zur Postbox.