Einmal im Monat stellen wir unseren Kundinnen und Kunden ein Fact Sheet zu ihrer Anlagestrategie zur Verfügung. Das gibt tiefere Einblicke in die Wertentwicklung und das Verhältnis von Rendite und Risiko.
Plus 4,28 Prozent im „Globalen Portfolio 80/20“, plus 3,57 Prozent im „Nachhaltigen Portfolio 50/50“ Die Aktienmärkte sind gut ins neue Jahr gestartet – und auch die Portfolios von quirion, wie die Entwicklung bis Ende Januar zeigt. Das ist erfreulich. Aber es bleibt doch eine Momentaufnahme.
Um Ihnen einen tieferen Einblick in Ihre Anlagestrategie bei quirion zu geben, erstellen wir einmal im Monat ein Fact Sheet mit den relevantesten Informationen. Über Details zur Wertentwicklung hinaus finden Sie darin eine Menge weiterer Angaben, etwa zu Risikokennzahlen und zu den Kosten. Um die Aufstellung kümmert sich unsere Kollegin Selda Kazankaya, Leiterin des Portfolio Controllings bei der Quirin Privatbank und bei quirion. Die studierte Mathematikerin mit einem Master in „Finanzdienstleistungen und Risikomanagement“ hat die Depots und Strategien genau im Blick.
Performance in mehreren Zeitfenstern
Was sicher die größte Aufmerksamkeit auf sich zieht, steht weit oben: „Wir zeigen zunächst die Wertentwicklung nach Kosten in verschiedenen Zeiträumen“, erläutert Kazankaya. Die Grafiken lassen auf einen Blick erkennen, wie die Anlagestrategie in einzelnen Jahren ausgefallen ist. Aber auch, wie stabil sich mit der Strategie seit Januar 2014 Vermögen aufbauen ließ. „Aussagekräftig dafür ist zum Beispiel die annualisierte Rendite über den gesamten Zeitraum.“
Mehr Risiko, höhere Renditechance
Rendite ist die eine Seite der Geldanlage, Risiko die andere. Das führt im Fact Sheet die Rendite-Risiko-Matrix vor Augen. „Zum einen wird deutlich, wie mit höheren Aktienquoten die Durchschnittsrendite steigt“, stellt Kazankaya fest. „Zum anderen ist gut zu erkennen, dass die Beimischung von Anleihen Kursschwankungen abfedert – und in der Kombination attraktive Alternativen für verschiedene Risikoneigungen zu finden sind.“
Übrigens: Die Strategie 0/100, ein reines Anleiheportfolio, ist rein informationshalber mit angegeben. Wir wollen alle Kundinnen und Kunden an den Renditechancen der Aktienmärkte beteiligen. Deshalb liegt der Aktienanteil bei einer Vermögensverwaltung in unserem globalen Portfolio bei mindestens 10 Prozent.
Noch mehr Details zum Portfolio
In der Übersicht zur Portfolioallokation ist aufgeschlüsselt, wie sich das Geld auf verschiedene Anlageklassen verteilt – also welches Gewicht beispielsweise Aktien aus Industrieländern und welches risikoarme Anleihen haben. Für die Aktienseite spielen in unseren Portfolios zudem bestimmte Faktoren eine besondere Rolle. Dazu finden Sie ebenfalls einige Informationen im Fact Sheet, wie auch zu Anleihekennzahlen – etwa der Duration. „Die sagt etwas über die durchschnittliche Dauer der Kapitalbindung in einem Portfolio aus“, erklärt Kazankaya. Je länger die Laufzeit von Anleihen, desto höher sind in der Regel die Renditeerwartungen, aber auch das Risiko. Die aktuelle Duration unseres Anleiheportfolios von etwas mehr als drei Jahren entspricht der Funktion dieses Bausteins, in erster Linie als Risikopuffer zu dienen.
Das monatliche Update zu den Fact Sheets läuft automatisch in Ihre digitale Postbox ein. Gelegentlich mal einen Blick in die Postbox zu werfen, lohnt aber nicht nur deshalb. Es gibt dort beispielsweise auch regelmäßig Berichte des Anlagemanagements, in denen Sie mehr über die Bewegungen an den Märkten erfahren.
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