Zusammenfassung

Die nachfolgenden Angaben beziehen sich auf sämtliche Ausprägungen unserer Vermögensverwaltung „Nachhaltiges Portfolio“ (jeweils Verteilung Anleihen und Aktien), also die Strategien 0/100, 10/90, 20/80, 30/70, 40/60, 50/50, 60/40, 70/30, 80/20, 90/10 und 100/0.

• Du übernimmst Verantwortung bei deiner Geldanlage. Deine Geldanlage berücksichtigt ökologische und soziale Auswahlkriterien.
• Mit unserer nachhaltigen Anlagestrategie investierst du dein Geld breit diversifiziert am weltweiten Kapitalmarkt (etwa 3.300 Unternehmen und rund 1.000 Schuldner) und musst langfristig nicht auf Rentabilität verzichten oder ein höheres Risiko eingehen.
• Du profitierst von unserer zeitsparenden professionellen Vermögensverwaltung auf Basis von kostengünstigen indexnahen Fonds und ETFs.
• Passend für dein Rendite-Risiko-Profil stehen dir elf Anlagestrategien mit unterschiedlichen Aktien- und Anleihequoten zur Verfügung. Der Anteil der Investitionen, die ökologische und/oder soziale Merkmale berücksichtigen, liegt bei 99,6 Prozent; der restliche Anteil berücksichtigt diese Merkmale nicht.
• Bei der Auswahl werden Unternehmen berücksichtigt, die ökologische Merkmale aufweisen, z. B. Unternehmen, die in Sachen Treibhausgasemissionen oder Vermeidung von Umweltverschmutzung zu den besseren ihrer jeweiligen Branche gehören (Best in Class). Andererseits werden Unternehmen mit bestimmten sozialen Merkmalen ausgeschlossen, z. B. Unternehmen, die den Global Compact der Vereinten Nationen missachten, indem sie z. B. gegen das Verbot von Kinderarbeit verstoßen, oder Unternehmen, die Atomwaffen herstellen.
• Auch eine Geldanlage in ein breit diversifiziertes nachhaltiges Portfolio birgt Risiken: Nachhaltigkeitsdaten werden unserem Datenlieferanten teilweise durch die Unternehmen selbst geliefert, und es gibt Ermessensspielräume, welche eine Beschränkung der Methoden und Daten darstellen können. Einzelheiten erläutern wir dir gerne im persönlichen Gespräch.
• Im Nachhaltigen Portfolio werden nachhaltige Merkmale von Investitionen nicht über Rendite- und Risikoaspekte gestellt. Deshalb verfolgt unsere Vermögensverwaltung kein nachhaltiges Investitionsziel. Es wird folglich kein Referenzwert für eine nachhaltige Zielerreichung genannt.
• Bei der Überwachung der ESG-Merkmale bedienen wir uns des weltweit führenden Anbieters für Nachhaltigkeitsdaten, MSCI ESG Research LLC, der die Daten aus öffentlich zugänglichen Dokumenten der Unternehmen, alternativen Quellen, z. B. Berichten von NGOs, und Medien verarbeitet. Intern werden alle Investitionsentscheidungen regelmäßig durch den Anlageausschuss mit großer Sorgfalt analysiert.
• Unsere Anlageexperten sind im Dialog mit Fonds-Emittenten. Eine Mitwirkung an Unternehmen, in die investiert wird, besteht indirekt durch die Auswahl der jeweiligen ETFs, bei denen ökologische und soziale Merkmale berücksichtigt werden.